Центробанк Ирландии оштрафовал Coinbase Ireland на €3,25 млн за хранение средств клиентов
Центральный банк Ирландии оштрафовал Coinbase Ireland на €3,25 млн ($3,65 млн) за нарушения правил хранения средств клиентов. Нарушения длились с ноября 2020 по август 2025 года.
Главное в цифрах
- Размер штрафа: €3,25 млн ($3,65 млн)
- Базовый размер штрафа: €4,65 млн, скидка за урегулирование: 30%
- Период нарушений: с ноября 2020 по август 2025 года
- Штраф Coinbase Europe в ноябре 2025 года: €21,5 млн
Регулятор установил три нарушения. Coinbase Ireland чрезмерно полагалась на материнскую американскую группу в разработке и работе контролей хранения и не имела локальной экспертизы, чтобы контролировать эту работу. Защищённый счёт был недофинансирован «в течение длительных периодов» из-за слабой архитектуры систем и плохого тестирования контролей. Кроме того, у компании не было адекватного процесса уведомления регулятора о существенных изменениях в практике хранения.
Карен О'Лири, директор по надзору за исполнением Центробанка, заявила, что неспособность соблюдать гарантии, данные при получении лицензии в 2019 году, и непредупреждение регулятора о существенных изменениях «абсолютно недопустимы». Базовый размер штрафа составил €4,65 млн, после скидки 30% за урегулирование сумма снизилась до €3,25 млн. Штраф и предупреждение требуют подтверждения Высокого суда Ирландии.
Позиция Coinbase
По словам компании, она сама сообщила о многих пунктах урегулирования в январе 2024 года и в том же году исправила большую часть причин проблем. Coinbase подчеркнула, что ни один клиент не потерял деньги и не лишился доступа к средствам.
Компания перечислила пять проблемных областей, включая действия в ходе кризиса американских банков в марте 2023 года, когда Silvergate Bank был близок к краху, и ошибки в коде внутренней панели, из-за которых счёт был недофинансирован в среднем примерно на 0,54% от общих обязательств. Coinbase сообщила, что переработала расчёт хранения, прошла две независимые проверки без открытых замечаний, разместила гарантийную облигацию на €25 млн и наняла отдельного руководителя по хранению средств.
Второй штраф за год
Ранее в ноябре 2025 года Центробанк Ирландии оштрафовал Coinbase Europe на €21,5 млн за неконтроль операций, связанных с рисками отмывания денег и финансирования терроризма, более чем 30 миллионов транзакций. Ирландская регистрация этой структуры истекла в конце 2025 года, поскольку биржа перенесла европейскую штаб-квартиру в Люксембург по лицензии MiCA.
