Азербайджан ужесточит надзор за финансовыми институтами с ростом операций от 40%
Парламент Азербайджана принял в третьем чтении поправки к закону о Центральном банке. Финансовые институты, чьи объём или стоимость транзакций выросли на 40% и более по сравнению с предыдущим календарным годом, будут проходить новую оценку рисков.
Главное в цифрах
- Порог для новой оценки рисков: рост объёма или стоимости транзакций на 40% и более к предыдущему календарному году
- Голосование: принято в третьем чтении
Поправки обсуждались на пленарном заседании парламента в пятницу. По новым нормам Центральный банк Азербайджана (ЦБ) сможет регулярно оценивать риски отмывания денег и финансирования терроризма, в том числе риск того, что институты не выполняют требования законодательства.
Дополнительные оценки потребуются при существенных изменениях в управлении или деятельности институтов: реструктуризации, смене бенефициарных владельцев, изменении направлений бизнеса, клиентской базы или географии работы, а также при росте объёма или стоимости транзакций на 40% и более.
Надзор за группами и документы
ЦБ сможет письменно запрашивать документы и информацию у финансовых институтов и финансовых групп, устанавливая сроки их предоставления. Объём и частота надзорных мер будут зависеть от выявленных рисков, эффективности внутреннего контроля, национальных рисков отмывания денег и финансирования терроризма, а также от размера и структуры институтов и групп.
Консолидированный надзор охватит финансовые группы, в которые входят банки, страховщики жизни и перестраховщики, страховые посредники, инвестиционные компании, инвестиционные фонды и их управляющие, а также представительства иностранных инвестиционных фондов.
Что это значит для бизнеса
Законодательство и так позволяет ЦБ контролировать соблюдение правил противодействия отмыванию денег и требований о целевых финансовых санкциях. Новые поправки расширяют инструменты надзора, и для быстрорастущих институтов контроль станет более жёстким.
